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Das neue EU-Geldwäschepaket, die Schweizer Regeln und die wichtigsten Sanktionsregime werden hier verfolgt, dazu die Compliance im Bereich der Finanzkriminalität in ihrem Umfeld.
Das EU-Geldwäschepaket stellt den europäischen Rahmen zur Bekämpfung der Finanzkriminalität neu auf, während die Sanktionsregime den Compliance-Aufwand international tätiger Unternehmen weiterhin bestimmen. Die folgenden Abschnitte versammeln die offiziellen Quellen.
Verordnung (EU) 2024/1624: das einheitliche Regelwerk zur Geldwäschebekämpfung, anwendbar ab dem 10. Juli 2027
Volltext (EUR-Lex)Richtlinie (EU) 2024/1640: Aufsicht, zentrale Meldestellen und nationale Mechanismen
Volltext (EUR-Lex)Verordnung (EU) 2024/1620: die Behörde der EU zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AMLA), mit direkter Beaufsichtigung einer ersten Gruppe ausgewählter Verpflichteter ab 2028
Volltext (EUR-Lex)Bis das neue Regelwerk am 10. Juli 2027 anwendbar wird: Die Richtlinie (EU) 2015/849 (4./5. Geldwäscherichtlinie) in ihrer geänderten Fassung bleibt der massgebliche EU-Rahmen zur Geldwäschebekämpfung
Richtlinie (EU) 2015/849, konsolidierte Fassung (EUR-Lex)Verordnung (EU) 2023/1113: Übermittlung von Angaben bei Geldtransfers und Transfers bestimmter Kryptowerte (die Travel Rule der EU), anwendbar seit dem 30. Dezember 2024
Volltext (EUR-Lex)EBA: Aufsichtserwartungen zum Management von Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrisiken und zum De-Risking
Stellungnahme der EBA zum De-Risking Leitlinien der EBA zum Management von Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrisiken und zum Zugang zu FinanzdienstleistungenDas Geldwäschereigesetz (GwG) und seine Ausführungsverordnungen
Geldwäschereigesetz, GwG (SR 955.0, Fedlex) Geldwäschereiverordnung, GwV (SR 955.01, Fedlex) Geldwäschereiverordnung-FINMA, GwV-FINMA (SR 955.033.0, Fedlex)FINMA: Aufsicht und Rechtsgrundlagen
FINMA: Geldwäschereibekämpfung FINMA: Rechtsgrundlagen zum GwGReform, verabschiedet am 26. September 2025, Inkrafttreten am 1. Oktober 2026: Revision des GwG und das neue Bundesgesetz über die Transparenz juristischer Personen (TJPG), mit einem eidgenössischen Register der wirtschaftlich berechtigten Personen
Bundesrat: Beschluss vom 12. Juni 2026 über die Inkraftsetzung Schweizerisches Transparenzregister (transpareg.admin.ch) GwG-Revision (BBl 2025 2899, Fedlex) Bundesgesetz über die Transparenz juristischer Personen, TJPG (BBl 2025 2900, Fedlex) TJPG in der Fassung der Amtlichen Sammlung, Inkrafttreten am 1. Oktober 2026 (AS 2026 323, Fedlex) Verordnungspaket zur Geldwäschereibekämpfung, Inkrafttreten am 1. Oktober 2026 (AS 2026 364, Fedlex)Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017 (SI 2017/692), in der geänderten Fassung
MLRs 2017 (legislation.gov.uk)FCA: Registrierung, Aufsicht und Leitlinien zur Finanzkriminalität
FCA: Money Laundering Regulations FCA Financial Crime Guide: money laundering and terrorist financing (FCG 3)FinCEN und der Rahmen des Bank Secrecy Act (BSA)
FinCEN: der Bank Secrecy Act FinCEN: Guidance (Leitlinien)Zu den US-Sanktionen (OFAC) siehe unten den Abschnitt zu den Sanktionsregimen
Die FATF veröffentlicht zwei Listen. Ihre Liste mit Aufruf zum Handeln (call for action) zieht Gegenmassnahmen und verstärkte Sorgfaltspflichten nach sich; ihre Liste der verstärkten Überwachung (increased monitoring) zieht für sich allein keine Massnahme auf Ebene der FATF nach sich. Was die einzelnen Regime auf dieser Seite für die eine oder die andere Liste verlangen, legt das jeweilige Regime fest; die unten verlinkte Analyse erläutert die Unterschiede
FATF: High-risk and other monitored jurisdictions (Hochrisiko- und andere überwachte Rechtsordnungen) High-Risk Jurisdictions subject to a Call for Action (Liste mit Aufruf zum Handeln, Juni 2026) Jurisdictions under Increased Monitoring (Liste der verstärkten Überwachung, Juni 2026) EU-Liste der Drittländer mit hohem Risiko: Delegierte Verordnung (EU) 2016/1675, konsolidierte Fassung (EUR-Lex) Unsere Analyse: die FATF-Listen in der PraxisRestriktive Massnahmen der EU
Verordnung (EU) Nr. 269/2014, konsolidierte Fassung (EUR-Lex) Verordnung (EU) Nr. 833/2014, konsolidierte Fassung (EUR-Lex) EU Sanctions Map Europäische Kommission: SanktionsübersichtVereinigte Staaten: Office of Foreign Assets Control (OFAC)
OFAC: Sanktionsprogramme und Länderinformationen OFAC: Suche in den Sanktionslisten (Sanctions List Search)Vereinigtes Königreich: OFSI und die UK Sanctions List (seit dem 28. Januar 2026 die einzige Quelle britischer Sanktionslistungen)
OFSI: Office of Financial Sanctions Implementation (GOV.UK) The Russia (Sanctions) (EU Exit) Regulations 2019 (legislation.gov.uk) Die UK Sanctions List (GOV.UK)Schweiz
Verordnung über Massnahmen im Zusammenhang mit der Situation in der Ukraine (SR 946.231.176.72, Fedlex) SECO: Sanktionen und Embargos (DE; FR/IT über die Sprachwahl; die EN-Seite ist nur eine Zusammenfassung)Zuletzt geprüft: 27. September 2026. Die Inhalte dieser Seite dienen ausschliesslich der allgemeinen Information, stellen keine Rechtsberatung dar und begründen kein Mandatsverhältnis. Links zu offiziellen Quellen dienen lediglich der Orientierung; massgeblich ist stets der aktuelle offizielle Text.
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