Аналитика›Регуляторные хабы›AML и комплаенс
Здесь отслеживаются новый пакет ЕС по противодействию отмыванию денег (AML), швейцарские правила и основные санкционные режимы, а также связанный с ними комплаенс в области борьбы с финансовыми преступлениями.
Пакет ЕС по AML заново выстраивает европейскую систему противодействия финансовым преступлениям, а санкционные режимы по-прежнему определяют объем работы по комплаенсу в компаниях, ведущих международную деятельность. В разделах ниже собраны официальные источники.
Регламент (ЕС) 2024/1624: единый свод правил AML (single rulebook), применяется с 10 июля 2027 г.
Полный текст (EUR-Lex)Директива (ЕС) 2024/1640: надзор, подразделения финансовой разведки (FIU) и национальные механизмы
Полный текст (EUR-Lex)Регламент (ЕС) 2024/1620: AMLA (Орган ЕС по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма), прямой надзор за первой группой отобранных учреждений с 2028 года
Полный текст (EUR-Lex)До начала применения нового свода правил 10 июля 2027 г.: Директива (ЕС) 2015/849 (4-я/5-я директивы о противодействии отмыванию денег, AMLD) с изменениями остается действующей правовой базой AML в ЕС
Директива (ЕС) 2015/849, консолидированная редакция (EUR-Lex)Регламент (ЕС) 2023/1113: информация, сопровождающая переводы денежных средств и криптоактивов (Travel Rule ЕС); применяется с 30 декабря 2024 г.
Полный текст (EUR-Lex)Европейское банковское управление (EBA): надзорные ожидания в отношении управления рисками отмывания денег и финансирования терроризма (ML/TF) и де-рискинга
Заключение EBA о де-рискинге Руководящие принципы EBA об управлении рисками ML/TF и доступе к финансовым услугамЗакон о противодействии отмыванию денег (GwG) и исполнительные постановления к нему
Geldwäschereigesetz, GwG (Закон о противодействии отмыванию денег; SR 955.0, Fedlex) Geldwäschereiverordnung, GwV (Постановление о противодействии отмыванию денег; SR 955.01, Fedlex) Geldwäschereiverordnung-FINMA, GwV-FINMA (Постановление FINMA о противодействии отмыванию денег; SR 955.033.0, Fedlex)FINMA (Швейцарская служба по надзору за финансовым рынком): надзор и правовая основа
FINMA: противодействие отмыванию денег FINMA: правовая основа по AMLA (Закон о противодействии отмыванию денег, GwG)Реформа, принятая 26 сентября 2025 г., в силе с 1 октября 2026 г.: пересмотр GwG и новый Закон о прозрачности юридических лиц с федеральным реестром бенефициарных владельцев
Федеральный совет: решение от 12 июня 2026 г. о вступлении в силу Швейцарский реестр прозрачности (transpareg.admin.ch) Пересмотр GwG (BBl 2025 2899, Fedlex) Закон о прозрачности юридических лиц, TJPG (BBl 2025 2900, Fedlex) TJPG в опубликованной редакции, в силе с 1 октября 2026 г. (AS 2026 323, Fedlex) Пакет постановлений по AML, в силе с 1 октября 2026 г. (AS 2026 364, Fedlex)The Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017 (SI 2017/692) с изменениями: правила о противодействии отмыванию денег, финансированию терроризма и о переводах денежных средств (MLRs)
MLRs 2017 (legislation.gov.uk)FCA (Управление по финансовому регулированию и надзору): регистрация, надзор и разъяснения по финансовым преступлениям
FCA: Money Laundering Regulations (правила о противодействии отмыванию денег) FCA Financial Crime Guide (руководство FCA по финансовым преступлениям): отмывание денег и финансирование терроризма (FCG 3)FinCEN и режим Закона о банковской тайне (Bank Secrecy Act, BSA)
FinCEN: Закон о банковской тайне (BSA) FinCEN: разъясненияО санкциях США (OFAC) см. раздел о санкционных режимах ниже
ФАТФ публикует два списка. Список юрисдикций, в отношении которых действует призыв к действиям (call for action), влечет контрмеры и усиленную надлежащую проверку; список юрисдикций, находящихся под усиленным мониторингом (increased monitoring), сам по себе не влечет мер на уровне ФАТФ. Чего требует каждый из режимов на этой странице применительно к тому или иному списку, определяет сам этот режим; различия объясняет наш анализ, ссылка на который приведена ниже
ФАТФ: юрисдикции с высоким риском и иные юрисдикции, находящиеся под мониторингом Юрисдикции с высоким риском, в отношении которых действует призыв к действиям (июнь 2026 г.) Юрисдикции, находящиеся под усиленным мониторингом (июнь 2026 г.) Список ЕС по третьим странам с высоким риском: Делегированный регламент (ЕС) 2016/1675, консолидированная редакция (EUR-Lex) Наш анализ: списки ФАТФ на практикеОграничительные меры ЕС
Регламент (ЕС) № 269/2014, консолидированная редакция (EUR-Lex) Регламент (ЕС) № 833/2014, консолидированная редакция (EUR-Lex) EU Sanctions Map (карта санкций ЕС) Европейская комиссия: обзор санкцийСША: Управление по контролю за иностранными активами (OFAC)
OFAC: санкционные программы и информация по странам OFAC: поиск по санкционным спискамВеликобритания: OFSI и Санкционный список Великобритании (UK Sanctions List; с 28 января 2026 г. единственный источник британских решений о включении в санкционный список)
OFSI: Office of Financial Sanctions Implementation, Управление по применению финансовых санкций (GOV.UK) The Russia (Sanctions) (EU Exit) Regulations 2019: правила Великобритании о санкциях в отношении России (legislation.gov.uk) Санкционный список Великобритании (UK Sanctions List, GOV.UK)Швейцария
Постановление о мерах в связи с ситуацией в Украине (SR 946.231.176.72, Fedlex) SECO (Государственный секретариат по экономике): санкции и эмбарго (DE; FR/IT через переключатель языка; страница на EN содержит только краткий обзор)Последняя проверка: 27 сентября 2026 г. Материалы на этой странице предоставляются исключительно в общих информационных целях, не являются юридической консультацией и не создают отношений между юристом и клиентом. Ссылки на официальные источники приведены для удобства; всегда опирайтесь на действующий официальный текст.
Направления, правовые обзоры и другое