Превентивные системы в сфере противодействия отмыванию денег (AML), санкций и регуляторного комплаенса, выстроенные так, чтобы отвечать требованиям регуляторов, банков, финансирующих организаций и аудиторов.
Для большинства наших клиентов значимы четыре режима: ЕС, Швейцария, Великобритания и сфера действия правил США. Они похожи, но не тождественны. Если считать их одним режимом или относиться к любому из них небрежно, расплачиваться приходится заблокированными платежами, отказами в принятии на обслуживание и замечаниями надзорных органов задолго до любых правоприменительных мер.
Мы проектируем и тестируем превентивный уровень: оценки рисков; системы AML, включая швейцарский режим, который с 1 октября 2026 г. распространяется на определенные виды консультационной деятельности; санкционный комплаенс во всех четырех режимах с анализом собственности и контроля и доработкой договоров; проверку страновых рисков и контрагентов, от которой зависит, можно ли вести дела дальше. Наша работа — консультирование по сделкам и регуляторным вопросам: мы выстраиваем системы и отстаиваем их; мы не участвуем в уголовных и административно-уголовных производствах и не выступаем в уголовных судах, а если сообщение приводит к такому производству, работаем совместно с защитниками по уголовным делам.
Сквозная тема нашего опубликованного анализа верна и для самой практики: регуляторы, финансирующие организации и банки проверяют одни и те же факты под разными углами. Поэтому эффективный ответ — единое досье подтверждающих документов, составленное по самому строгому из применимых стандартов, в котором точки коллизии режимов, например Блокирующий регламент ЕС (EU Blocking Statute), рассматриваются отдельно, каждая по существу.
Комплаенс как архитектура: каждый уровень опирается на тот, что под ним.