Превентивні системи у сфері протидії відмиванню коштів (AML), санкцій і регуляторного комплаєнсу, побудовані з розрахунком на вимоги регуляторів, банків, надавачів фінансування та аудиторів.
Для більшості наших клієнтів важать чотири режими: ЄС, Швейцарія, Велика Британія та сфера дії правил США. Вони схожі, але не тотожні. Якщо вважати їх одним режимом або ставитися до будь-якого з них недбало, за це доводиться платити заблокованими платежами, відмовами в прийнятті на обслуговування та зауваженнями наглядових органів задовго до будь-яких правозастосовних заходів.
Ми проєктуємо й тестуємо превентивний рівень: оцінки ризиків; системи AML, зокрема швейцарський режим, який із 1 жовтня 2026 р. поширюється на визначені види консультаційної діяльності; санкційний комплаєнс у всіх чотирьох режимах з аналізом власності та контролю й приведенням договорів у відповідність; належну перевірку ризику країни та контрагентів, від якої залежить, чи можна вести справи далі. Наша робота — консультування щодо угод і з регуляторних питань: ми будуємо системи та відстоюємо їх; ми не беремо участі в кримінальних чи адміністративно-кримінальних провадженнях і не виступаємо в кримінальних судах, а якщо повідомлення призводить до такого провадження, працюємо разом із захисником у кримінальному провадженні.
Наскрізна тема нашої опублікованої аналітики стосується й самої практики: регулятори, надавачі фінансування та банки перевіряють ті самі факти під різними кутами. Тому ефективна відповідь — єдине досьє підтвердних документів, складене за найсуворішим із застосовних стандартів, у якому питання, де режими суперечать один одному, наприклад Блокувальний регламент ЄС (EU Blocking Statute), розглянуто окремо, кожне за його власними правилами.
Комплаєнс як архітектура: кожен рівень спирається на той, що під ним.