Ми консультуємо компанії фінансового сектору щодо регуляторного периметра, ліцензування та наглядових питань у Швейцарії, ЄС і Великій Британії.
Фінансове регулювання починається з одного питання: чи є те, що ви плануєте робити, регульованою діяльністю, і в якій юрисдикції. Усе інше: ліцензія, строки, капітал, поточні обов’язки — випливає з відповіді на нього, а більшість регуляторних проблем, які дорого обходяться, виникає через те, що на це питання відповіли запізно або за аналогією.
Ми консультуємо банки, фінтех-компанії, компанії у сфері платіжних послуг та електронних грошей, інвестиційні фірми й компанії, які їх обслуговують. Наша робота охоплює аналіз регуляторного периметра, стратегію авторизації та супровід заяв, транскордонний доступ до ринку, зокрема британсько-швейцарський коридор за Бернською угодою про фінансові послуги (Berne Financial Services Agreement, BFSA), а також рівень нагляду (корпоративне управління, аутсорсинг, операційна стійкість), який починається після авторизації й триває, доки існує бізнес.
Режими різняться, але метод той самий: єдина карта регуляторного периметра, єдина стратегія авторизації та єдина архітектура комплаєнсу, які оновлюють у міру зміни правил.
Шлях від ідеї до піднаглядного бізнесу ми супроводжуємо як єдиний проєкт.